По мнению экспертов, причины блокировок банковскими учреждениями переводов россиян остаются разнообразными. Основное внимание банки уделяют поведению клиентов, которое может показаться им необычным. Это может включать немалые объемы операций, время их совершения, а также технические характеристики устройств, с которых проводятся транзакции.
Что считается нетипичной операцией?
Дмитрий Пашин, адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов «Клишин и партнеры», объяснил, что если параметры операции, такие как время, место и сумма, отличаются от привычных для клиента, банковские службы могут классифицировать ее как подозрительную. Например, если клиент, который ранее проводил переводы лишь на сумму до 20 тысяч рублей, вдруг попытается отправить 1 миллион рублей, это автоматически привлечет внимание финансовых учреждений.
Новые шаги банков против мошенничества
Интересно, что с 31 декабря 2025 года банки начали блокировать операции по снятию крупных сумм через банкоматы. В таких случаях сотрудники финансовых учреждений связываются с владельцами карт для подтверждения намерений снять деньги. Кроме того, с 21 декабря 2025 года банки стали требовать от клиентов подтверждения родственного отношения с получателем при перечислении крупных сумм. Эта мера направлена на борьбу с растущими мошенническими схемами и действует по желанию клиента.
После введения данной процедуры, банки будут связываться с получателем платежа для получения необходимых данных для подтверждения его личности. Такие шаги подчеркивают внимание финансовых организаций к безопасности своих клиентов и стремление минимизировать риски мошенничества.
