В последние годы вопрос налогообложения перевода денег между гражданами стал особенно актуальным. С новым годом и новыми правилами, налоговые органы предоставили разъяснения о том, как именно они будут контролировать эти операции.
Контроль банковских операций
Согласно новым требованиям, банки обязаны вести строгий контроль за всеми денежными транзакциями своих клиентов. При выявлении подозрительных операций финансовые учреждения должны сообщать о них в Росфинмониторинг. Эта информация затем передается налоговым органам, что вызывает большой интерес у россиян.
- Начинают действовать поправки, позволяющие Росфинмониторингу приостанавливать подозрительные операции до 10 дней без необходимости решения суда.
- Банки будут также передавать данные о платёжных операциях, которые потенциально могут указывать на незадекларированные доходы граждан.
Что такое подозрительная операция?
Критерии, по которым операции могут быть признаны подозрительными, весьма разнообразны. Например, регулярные переводы, похожие на заработную плату, частые безналичные транзакции от незнакомых отправителей, а также повторяющиеся переводы одинаковых сумм. Важно отметить, что обычные переводы между родственниками и друзьями, такие как подарки или возврат долгов, не требуют уплаты НДФЛ.
Документальное подтверждение
Если гражданин регулярно получает деньги за услуги или работу, он обязан декларировать свои доходы и уплачивать налог, если не делает этого его налоговый агент. В случае возникновения вопросов налоговой службы или Росфинмониторинга могут потребовать предоставить документы, подтверждающие законность прибыли. Поэтому важно хранить все необходимые бумаги, особенно в случае крупных сумм, например, связанных с покупкой недвижимости или автомобиля.
Контроль за банковскими операциями необходим для защиты финансов граждан от мошенничества и обеспечения законности всех транзакций.
