С 15 мая 2025 года Центробанк России внедрил лимиты на переводы для физических лиц, запрещая осуществлять более 100 000 рублей в месяц. Эти меры касаются тех, кто попал в так называемую базу подозреваемых в дропперстве. Если вы получили уведомление от вашего банка и не понимаете, что происходит, переживать не стоит. Новые правила были установлены на основании Федерального закона №9-ФЗ, цель которого – борьба с мошенничеством.
Что такое дропперство и кто в зоне риска?
Термин "дроппер" описывает человека, который безосновательно предоставляет свои банковские реквизиты для перевода средств, полученных преступным путем. В таких схемах отчаянные мошенники используют дропперов как прокси:
- Мошенники переводят деньги на счета дропперов, уверяя их, что это оплата товара.
- Дроппер моментально выводит наличные и передает средства организаторам схемы.
- Следы исчезают, и установить виновника становится практически невозможно.
Стержнем нового законодательства стало право Центробанка автоматически вводить ограничения на счета с подозрительной активностью. Основные критерии, по которым вас могут занести в черный список:
- Постоянные мелкие поступления от различных лиц, быстрое обналичивание.
- Активность счета, не соответствующая заявленному доходу.
- Использование счета как перевалочного пункта для быстрых переводов.
Как работает система ограничений?
Процесс раскладывается на несколько этапов:
- Этап 1. Предупреждение, когда лимит на переводы составляет 100 000 рублей в месяц. Вы можете превращать деньги только в юрлица и снимать наличные.
- Этап 2. Блокировка счета, когда активы полностью замораживаются на время подтверждения подозрений.
- Этап 3. Включение в реестр Центробанка, что лишит возможности открыть новые счета в любом банке.
Значительная проблема заключается в том, что даже временные ограничения способны негативно повлиять на кредитную историю, лишить возможности получить зарплату или даже создать сложности с расчетами по долгам. Чтобы избежать проблем с законодателями и защитить себя от нежелательных последствий, важно понимать свои права и быть готовым к ограничениям.
