Банк России расширил перечень признаков для выявления потенциально мошеннических переводов
С 1 января 2026 года банки будут проверять все переводы на предмет мошенничества и предотвращать подозрительные операции по следующим критериям:
За 48 часов до перевода произошла смена номера телефона в банковских онлайн-сервисах или на «Госуслугах»Перевод через СБП от 200 тыс. рублей со своего счёта в одном банке на счёт в другом банке с дальнейшим перечислением в течение суток человеку, с которым ни разу за последние полгода не было финансовых взаимоотношений
Попытка внесения наличных на счёт человека с использованием цифровой карты через банкомат, если владелец этого счёта (потенциальный получатель) за последние 24 часа до этого совершил трансграничный перевод в адрес физлица на более 100 тыс. рублей
На смартфоне или компьютере, которое используются для переводов, обнаружены мошенничества факторы (наличие вредоносного ПО, изменение операционной системы или провайдера). Это может указывать на получение мошенникам и удаленного доступа к счёту
Также подписывайтесь на наш канал в MAX
