С 1 июля 2025 года в России вступили в силу значительные изменения в правилах перевода средств. Эти новшества касаются практически каждого, кто активно использует систему переводов «по номеру карты», в частности при крупных покупках, таких как квартиры, автомобили, бытовая техника и даже туристические путевки. Эксперты и юристы предостерегают от возможных рисков, связанных с блокировками и проверками со стороны налоговых органов, сообщает Дзен-канал "1Мбанк".
Изменения в правилах перевода средств
Новые правила накладывают дополнительные обязанности на банки и предоставляют контрольным органам больше полномочий. Теперь налоговая служба получает доступ ко всей информации о движении средств на счетах граждан, если это потребуется. Это изменение касается не только бизнес-операций, но и частных переводов.
- Повышенный контроль финансовых операций: Росфинмониторинг может временно приостановить подозрительные переводы без судебных решений, включая суммы, которые могут показаться незначительными, например, от 10 до 20 тысяч рублей.
- Бдительность при переводах частным лицам: Банк может заподозрить клиента, если он часто делает переводы на разные карты или получает средства от множество источников.
Почему это может вызывать проблемы
Систематически осуществляя переводы средств при сделках, россияне рискуют столкнуться со следующими последствиями:
- Банк может заблокировать средства или сам счет.
- Налоговая инспекция может потребовать предоставить документы, объясняющие природу транзакций.
- Несоблюдение правил может привести к штрафам или начислению налоговых обязательств.
Как проводить переводы безопасно
С оглядкой на действующие правила, эксперты рекомендуют учитывать несколько полезных советов:
- Соблюдайте формальности: Оформляйте сделки с договорами и используйте банковские сервисы, обеспечивающие защиту.
- Документируйте все переводы: Сделайте письменные расписки или контракты, особенно на крупные суммы, превышающие 50-100 тысяч рублей.
- Будьте осторожны с регулярными переводами: Частые поступления из разных источников могут вызвать подозрения у налоговой.
