Почему банки блокируют переводы россиян: мнение эксперта

По мнению экспертов, причины блокировок банковскими учреждениями переводов россиян остаются разнообразными. Основное внимание банки уделяют поведению клиентов, которое может показаться им необычным. Это может включать немалые объемы операций, время их совершения, а также технические характеристики устройств, с которых проводятся транзакции.

Что считается нетипичной операцией?

Дмитрий Пашин, адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов Клишин и партнеры, объяснил, что если параметры операции, такие как время, место и сумма, отличаются от привычных для клиента, банковские службы могут классифицировать ее как подозрительную. Например, если клиент, который ранее проводил переводы лишь на сумму до 20 тысяч рублей, вдруг попытается отправить 1 миллион рублей, это автоматически привлечет внимание финансовых учреждений.

Новые шаги банков против мошенничества

Интересно, что с 31 декабря 2025 года банки начали блокировать операции по снятию крупных сумм через банкоматы. В таких случаях сотрудники финансовых учреждений связываются с владельцами карт для подтверждения намерений снять деньги. Кроме того, с 21 декабря 2025 года банки стали требовать от клиентов подтверждения родственного отношения с получателем при перечислении крупных сумм. Эта мера направлена на борьбу с растущими мошенническими схемами и действует по желанию клиента.

После введения данной процедуры, банки будут связываться с получателем платежа для получения необходимых данных для подтверждения его личности. Такие шаги подчеркивают внимание финансовых организаций к безопасности своих клиентов и стремление минимизировать риски мошенничества.