В 2026 году изменения в банковской сфере становятся все более заметными. Согласно свежим рекомендациям Центробанка России, при внесении крупных сумм наличных средств в банки, сотрудники финансовых учреждений теперь будут более внимательно относиться к происхождению этих денег. Это решение связано с необходимостью предотвращения отмывания доходов и нелегальных операций, сообщает канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Что нового для клиентов?
Теперь клиенты, решившие открыть вклад или внести значительные суммы наличных, могут столкнуться с вопросами о легальности происхождения своих средств. В частности, если сумма значительно превышает среднемесячный доход, банк будет вправе запросить подтверждение источника этих денег.
Клиенты, которые гасили кредиты наличными и относятся к группе повышенного риска, также не останутся без внимания. На банк возлагается обязательство проверить легальность средств, используя специальные меры по мониторингу.
Восприятие денежных переводов и операций с валютой
Банки также будут более настороженно относиться к переводам наличных между клиентами, особенно если отсутствует информация о родственных или иных связях. Использование наличных для покупки иностранной валюты может вызвать дополнительные вопросы, особенно если у клиента низкие доходы.
Меры, принимаемые банками
Если банк заподозрит клиента в проведении подозрительных операций, он может предпринять следующие шаги:
- Проведение углубленной проверки клиента и его деятельности.
- Запрос дополнительной информации о целях транзакций.
- Анализ общедоступных сведений о клиенте, включая его присутствие в социальных сетях.
- Запрос документов для подтверждения легальности наличных средств.
- Представление отчетов о подозрительных операциях в соответствующие органы.
- При необходимости блокировка счетов до выяснения источника средств.
С введением цифрового рубля в будущем отслеживание финансовых транзакций станет еще более прозрачным, что поможет в легкой проверке доходов и расходов граждан.
